보험 질문 · 실손궁금이
보험료를 내는 사람과 계약자가 다를 때 변경 문의 항목 정리하기
보험료를 내는 사람과 계약서에 적힌 계약자가 다른 경우가 꽤 있는 것 같아요. 아이 이름으로 된 계약을 두고 이야기가 나올 때 특히 그런 것 같고요.
이럴 때 변경을 문의하려면 어떤 걸 미리 정리해 두면 좋을까요. 지금 계약자가 누구인지, 출금 계좌 명의가 누구인지, 피보험자는 누구인지 이 세 가지를 먼저 적어 두는 게 순서일 것 같은데 맞을까요?
그리고 계약자 이름을 바꾸는 것과 출금 계좌만 바꾸는 건 아예 다른 절차인지도 궁금합니다. 둘을 헷갈린 채로 전화하면 서로 딴 얘기를 하게 될 것 같아서요. 문의할 때 쓸 문장을 어떻게 다듬으면 좋을지 조언 부탁드려요.
작성일:
댓글
둘을 같이 말하면 상담원도 헷갈리지 않을까요?
저라면 계좌 변경 먼저 물어보고, 계약자 건은 따로 항목을 나눠서 물어볼 것 같아요.
미성년자가 피보험자인 경우 확인할 게 더 있는지도 같이 여쭤보시면 좋겠네요.
납입자와 계약자를 같은 것으로 생각하다가 통화가 길어지는 경우가 있습니다.
문의 전에 계약자, 피보험자, 수익자, 출금 계좌 명의를 각각 적어 두시면 창구에서 확인이 빠릅니다.
계약자 변경인지 계좌 변경인지를 첫 문장에 명시하시고, 필요한 서류와 동의 대상이 누구인지 물어보시길 권합니다.